Банк "Кубань", куда мошенники перевели украденные из ПФР деньги, мог быть куплен специально под аферу
Банк "Кубань", на счета которого по поддельным документам неизвестные перевели 1,25 млрд рублей со счетов Пенсионного фонда России, мог быть специально куплен накануне хищения ради проведения этой операции, пишут "Ведомости".
Мошенники пришли в пятницу вечером в отделение № 5 Московского теруправления ЦБ и сперва добились перевода одним платежом 1,25 млрд рублей на счет ПФР в ЦБ, предназначенный для строительных и проектных работ фонда, а затем с этого счета также одним платежом на счет фирмы "Спецтехпром" в банке "Кубань". Все эти платежи были совершены в пятницу, а в субботу мошенники стали активно переводить средства на множество счетов в других банках, в том числе и за границу. Правда, к вечеру понедельника ЦБ сообщил, что смог заблокировать платежи и вернуть деньги фонду.
Как передает во вторник "Интерфакс" со ссылкой на сообщение ЦБ, средства, похищенные со счета Пенсионного фонда РФ в ЦБ, возвращены ПФР в полном объеме.
Как сообщили в банке "Кубань", всех руководителей банка после обыска увезли на допрос. Хотя банк "Кубань" существует с 1989 года, о нем известно немного, у него даже нет сайта, отмечает газета. По данным "Интерфакс-ЦЭА", активы этого банка составляют 223 млн рублей, а капитал - 42 млн рублей, он не входит в систему страхования вкладов.
Банк "Кубань" упоминался в разоблачительных записках осужденного банкира Алексея Френкеля среди тех банков, кого ЦБ не принял в систему страхования вкладов без всяких формальных оснований, а только из-за подозрений в причастности к отмыванию денег.
Несколько лет банком "Кубань" руководила Марина Бурова, но совсем недавно, по данным портала bankrange.ru, ее место занял Владимир Засорин. Банк вполне мог быть куплен накануне хищения 1,25 млрд рублей ради проведения этой операции, подозревает топ-менеджер одного из банков.
Если ЦБ считал, что через какой-то банк пытаются похитить деньги, он мог заблокировать его корсчет, рассуждает первый зампред правления "СБ банка" Андрей Егоров. Тогда деньги можно было бы снять только через кассу - но то ли банк на это не решился, то ли он был транзитным и не был конечной точкой хищения, продолжает Егоров. Рублевые расчеты внутри страны ЦБ видит как на ладони, а за рубежом расчеты в рублях идут несколько дней, поэтому развернуть их времени и возможности у ЦБ достаточно, считает вице-президент другого банка.
При этом банкиры недоумевают, как мошенникам удалось принести в ЦБ фальшивые платежные поручения. Клиентами ЦБ являются банки. Посторонний человек не может даже войти в отделение ЦБ - для этого нужен пропуск, который выдается представителям организаций-клиентов.
Как правило, от одной организации есть два-три представителя, на них выписывается доверенность для подачи платежных поручений и получения корреспонденции. Даже если клиент меняет представителя, изготовление пропуска на него займет несколько дней. Это электронные пропуска и по данным пропускной системы можно легко видеть, кто и когда приходил в отделение, рассказал вице-президент одного из банков.
Более того, видеокамеры находятся над каждым рабочим местом операциониста и его работу легко можно проверить. Правда операционист не обязан проверять подлинность платежного поручения: ему важно, чтобы были подписи руководителей и печать организации как в карточке клиента, продолжает другой банкир. Поэтому подделать и передать документы мог бы любой курьер, который посещает, пишут "Ведомости" со ссылкой на комментарии сотрудников банков.
В Банке России для проведения служебного расследования создана комиссия под председательством первого зампреда ЦБ Григория Лунтовского. В этом ему помогут правоохранительные органы, которые не исключают, что фигурантами по делу могут оказаться сотрудники Пенсионного фонда и ЦБ. По информации РБК daily, сейчас нескольким сотрудникам фонда уже присвоен статус подозреваемых, с них взята подписка о невыезде.
Мошеннику удалось обмануть Банк России с помощью схемы, известной еще с начала 90-х годов прошлого века, когда фальшивыми извещениями об исполнении расчетной операции наводнили банковскую систему чеченские боевики, комментирует РБК daily.
По информации МВД, в 1992-1994 годах из чеченских банков поступило 485 фальшивых авизо на сумму более 1 трлн рублей. Всего же в эти годы в обналичивании похищенных денег участвовало 892 банка и 1,5 тысячи компаний во всех регионах России.
Напомним, что происшествие в пятницу 13-го не первый случай хищения крупной суммы со счетов ПФР в этом году. В марте Генпрокуратура возбудила уголовное дело по факту утраты 955,8 млн рублей. Свердловским отделением ПФР, перечисленных на счет в банк "ВЕФК-Урал". В ходе проверки было установлено, что средства фонда, поступившие на банковские счета, исчезли из-за финансовых махинаций. Фигурантами по делу стали топ-менеджеры ВЕФК (включая его владельца Александра Гительсона). Тогда же следователи провели обыск у главы областного отделения ПФР Сергея Дубинкина и допросили руководителя ГУ ЦБ по Свердловской области Сергея Сорвина.
В СМИ в понедельник появилась информация, что эта афера - дело рук международной преступной группы и за выходные деньги якобы успели пройти через множество мелких банков и раствориться в офшорах. На самом деле это не так, пишет "Комсомольская правда", - ведь в выходные банковские операции не проводятся. Это и помогло ЦБ по горячим следам остановить переводы и заблокировать счета получателей.
Доподлинно знать, где ПФР держит свои счета, его платежные реквизиты, как выглядят печати и подписи должностных лиц, могут только посвященные люди. В МВД накануне заявили, что круг подозреваемых уже очерчен. Неофициально же правоохранители добавляют, что к афере могут быть причастны бывшие работники ПФР. Да и в самом фонде не исключают такой версии. В приватных беседах в ПФР рассказывают, что 1,5 года назад с приходом нового главы ПФР Антона Дроздова там произошла смена команды, но часть "старой гвардии" упорно не хотят увольняться, выходя на больничные, отмечает КП.
http://www.newsru.com/finance/18nov2009/kuban.html
